Aprove os bons. Barre a fraude antes do prejuízo.
MED do Pix, chargeback, autofraude, conta laranja, dados clonados. Tudo isso custa caro e você só descobre quando o dinheiro já foi. A Compliancefy revela o histórico da pessoa numa rede de milhares de empresas antes de você aprovar. A regra é sua. A decisão vem pronta.
Consulte por e-mail, CPF, CNPJ ou telefone em segundos
Você está perdendo dinheiro com fraude agora. A questão é quanto.
A maioria das empresas só reage depois do estrago: o estorno cai, a mercadoria já foi, o chargeback pesa na adquirente. Antifraude de verdade age antes de aprovar. Veja o que costuma passar batido:
MED, a devolução do Pix
O cliente paga, recebe o produto e abre um MED alegando golpe. O banco estorna. Você fica sem a mercadoria e sem o dinheiro.
Chargeback de cartão
Semanas depois, uma contestação derruba a venda. E a taxa alta ainda ameaça a sua conta na adquirente.
Autofraude e golpe do familiar
A própria pessoa usa o cartão e depois nega. Quase impossível de provar. Fácil de prevenir com histórico.
Contas laranja e multi-contas
O mesmo indivíduo cria dezenas de contas pra abusar de bônus, furar bloqueios e lavar transação.
Dados clonados e identidade falsa
CPF roubado, documento adulterado, divergência de identidade. Sem KYC de verdade, o fraudador entra pela porta da frente.
Sequestro de conta (ATO)
Login estranho, troca de senha, saque relâmpago. Quando o alerta chega, o dinheiro já saiu.
Aprovar sem checar o histórico da pessoa é apostar às cegas. Dá pra acender a luz.
E se você enxergasse o histórico da pessoa antes de aprovar?
A Compliancefy é uma rede antifraude colaborativa. Milhares de empresas reportam fraudes, MEDs, chargebacks e validações. Quando um cliente chega até você, uma consulta revela o que ele já aprontou (ou provou ser confiável) no resto do mercado.
- A rede aprende junto: o que um reporta, todos passam a enxergar.
- A decisão é sua: você define o limite de fraude que nega. A gente nunca impõe regra.
- Vai além do pagamento: identidade, acesso, contas laranja e KYC no mesmo lugar.
Muito além de “bom” ou “ruim”
Cada consulta cruza dezenas de tipos de sinal, de pagamento a identidade e acesso. Vermelho pesa contra, amarelo liga o alerta, verde constrói reputação.
Defina seu limite. Veja a decisão mudar na hora.
A rede expõe a taxa de fraude de cada identificador. Você escolhe o corte, tipo “negar só acima de 50% de reclamações”. Arraste e veja acontecer ao vivo.
Deny above:
You set the limit. Compliancefy just returns the data and the decision — no rigid rules.
Tudo pra decidir com contexto
Da consulta ao KYC, da API ao painel. O antifraude inteiro num só lugar.
Consulta de risco
E-mail, CPF, CNPJ ou telefone viram histórico de fraude, MED, chargeback e validações, com score e decisão.
Verificação de pagamento
Cheque o pagador antes de liquidar Pix, boleto ou cartão. Aprove, revise ou bloqueie pelo histórico da rede.
KYC completo
Documento, selfie, prova de vida e triagem PEP e sanções. Ligue cada etapa e confirme a identidade de verdade.
Pesquisa PIX
Valide uma chave Pix ou decodifique o copia e cola, e cruze com a rede antes de pagar ou receber.
Rede colaborativa
Sinais compartilhados por milhares de empresas. Força coletiva contra os mesmos fraudadores.
API sem fricção
Uma chamada, uma decisão. REST simples, chaves com escopo e resposta pronta pra usar.
Kompy, IA de compliance
Um assistente que analisa risco, cria reports e bloqueia CPFs a partir de linguagem natural.
Alertas e monitoramento
Sinais críticos viram alertas com severidade e status pro seu time triar e resolver rápido.
Uma decisão, várias fontes cruzadas
Você não depende de uma base só. A gente junta o que importa e entrega o veredito.
Rede colaborativa
Reports de fraude, MED, chargeback e validações enviados por milhares de empresas.
Bases públicas
Cadastro de CNPJ, CEP e dados oficiais para enriquecer e validar quem é a empresa.
Sanções e PEP
Triagem em listas restritivas e de pessoa exposta politicamente, com fallback interno.
Sinais de acesso
Dispositivo, DDD e comportamento para flagrar login suspeito e tomada de conta.
Se você aprova pessoas ou pagamentos, é pra você
Da rede à decisão em quatro passos
As empresas reportam
Membros registram fraude, chargebacks, MEDs e validações via API ou painel.
Você consulta
Antes de aprovar um cadastro ou pagamento, consulta o identificador na rede.
Recebe a decisão
Histórico, taxa de fraude e veredito (aprovar, revisar ou negar) no seu limite.
Age com confiança
Libera o cliente bom na hora, bloqueia o risco e alimenta a rede de volta.
Uma chamada. Uma decisão. Zero manual.
Você não precisa estudar documentação pra começar. Envie o identificador e o limite que faz sentido pro seu negócio, e a Compliancefy devolve uma decisão pronta. Prefere não escrever código? Faça tudo pelo painel.
POST /api/v1/decision
Authorization: Bearer cfy_live_…
{
"query": "joao.fraude@email.com",
"denyAbovePercent": 50
}{
"decision": "DENY",
"fraudRatePct": 80,
"complaints": 4,
"validations": 1,
"networkSize": 5
}Pare a fraude na hora do pagamento
Consulte o pagador antes de liquidar. Junte o histórico da rede com o seu limite de risco e libere só quem é confiável, seja Pix, boleto ou cartão.
Verificar um pagamentoFeito para times de risco exigentes
Privacidade, controle de acesso e rastreabilidade em primeiro lugar.
Fraude é problema coletivo. Enfrentar sozinho sai caro.
Comece de graça. Pague só quando crescer.
São 100 consultas por mês no plano Free, sem cartão. Passou do limite? Você paga só pelas extras. Planos pagos com mais volume, KYC e suporte prioritário.
Ficou com dúvida? A gente responde.
Preciso trocar meu antifraude atual?
Não. A Compliancefy soma ao que você já tem. Use como camada de consulta na hora do cadastro ou do pagamento, ou como antifraude principal. Você decide.
Funciona pra MED do Pix?
Sim. MED (devolução do Pix), chargeback, estorno, fraude confirmada e validações são sinais de primeira classe na rede. Todo MED passa por comprovação e análise antes de virar sinal.
É compatível com a LGPD?
Sim. Privacidade por design: não fazemos scraping de dado pessoal protegido. Trabalhamos com a rede colaborativa, bases públicas e bureaus autorizados quando aplicável.
Preciso saber programar?
Não. Dá pra usar 100% pelo painel: consultar, verificar pagamento, rodar KYC e registrar reports. Se quiser automatizar, a API REST é direta e a documentação é pesquisável.
Quanto tempo leva pra começar?
Minutos. Crie a conta grátis e faça sua primeira consulta na hora. A integração por API é uma única chamada com a sua chave.
Como a decisão é tomada?
Cada consulta devolve a taxa de fraude do identificador na rede. Você define o limite (por exemplo, negar acima de 50%) e recebe aprovar, revisar ou negar. A regra é sempre sua.
Acenda a luz antes da próxima aprovação.
Crie sua conta grátis e faça a primeira consulta agora. São 100 consultas por mês, sem cartão, sem burocracia.